Kursus konseling keuangan online - kursus RUB 13.100. dari International School of Professions, pelatihan 6 minggu, Tanggal 29 November 2023.

1. Perendaman dalam profesi

Mengeksplorasi

1.Tugas dan tanggung jawab seorang konsultan keuangan
2.Pendapatan dari konsultasi keuangan
3.Pasar untuk layanan konsultasi keuangan
4. Analisis perbandingan pasar jasa konsultasi keuangan dengan negara maju
5. Peraturan kegiatan konsultan keuangan
6.Sertifikat untuk penasihat keuangan

Kuasai itu

• Tugas Konsultan
• Area tanggung jawab
• Pasar jasa
• Peraturan

Saat latihan

• Membuat diagram cluster untuk tugas konsultan keuangan.
• Membuat daftar peraturan yang mengatur kegiatan konsultan keuangan.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.

2. Aktivitas investasi di pasar keuangan

Mengeksplorasi

1.Struktur pasar keuangan
2. Investasi dan perantara investasi
3. Prinsip pengoperasian dana investasi
4.Jenis dan kategori dana. ETF - Dana yang Diperdagangkan di Bursa dan Dana Lindung Nilai
5.Keuntungan dan kerugian dana investasi
6. Kemungkinan risiko dana investasi

Kuasai itu

• Struktur pasar keuangan
• Dana investasi
• Manfaat dana
• Risiko dana

Saat latihan

• Membuat tabel klasifikasi perantara investasi.
• Berdasarkan materi dari lembaga informasi dan analisis, jelaskan aktivitas investor besar di pasar keuangan.
• Jelaskan dana investasi modern.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.

3. Instrumen keuangan

Mengeksplorasi

1.Pasar surat berharga primer dan sekunder serta pesertanya
2.Pasar uang: kartu pendapatan, deposito, dana pasar uang
3.Obligasi dan saham
4. Organisasi keuangan mikro dan koperasi kredit
5. Real estat: benda nyata dan dana real estat
6. Bahan baku dan logam mulia

Kuasai itu

• Pasar saham
• Sekuritas
• Obligasi dan saham
• Pasar uang

Saat latihan

• Jelaskan secara spesifik pasar sekuritas “primer” dan “sekunder”.
• Identifikasi dan jelaskan peserta utama di pasar primer dan sekunder.
• Menjelaskan fungsi pasar keuangan dan dampaknya terhadap pembangunan ekonomi.
• Menentukan ciri-ciri berfungsinya pasar emas dunia.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.

4. Manajemen proses investasi

Mengeksplorasi

1. Pilihan investasi: investasi satu kali, investasi reguler. Pilihan campuran
2. Pengelolaan portofolio investasi
3.Contoh portofolio dari perusahaan investasi terkemuka di dunia
4. Struktur portofolio investasi
5. Penetapan tujuan dan sumber daya investasi
6. Memperhatikan jangka waktu dan investasi yang ada dari investor

Kuasai itu

• Investasi satu kali
• Investasi reguler
• Portofolio investasi
• Manajemen portofolio

Saat latihan

• Buatlah checklist untuk struktur portofolio investasi Anda.
• Membangun portofolio investasi dari beberapa industri.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.

5. Aktivitas keuangan dalam kondisi berisiko

Mengeksplorasi

1.Risiko pasar. Ukuran penilaian risiko. Keriangan
2. Ketergantungan risiko pada horizon investasi untuk kelas aset yang berbeda
3.Risiko pasar dan inflasi dalam jangka pendek dan panjang
4. Portofolio investasi pada saat inflasi dan devaluasi
5.Risiko dan imbalan dari portofolio yang terdiversifikasi
6.Masalah diversifikasi. Jumlah kelas aset yang optimal dalam portofolio
7. Penyeimbangan kembali portofolio
8.Jenis dan metode penyeimbangan kembali

Kuasai itu

• Jenis risiko
• Ketergantungan risiko
• Diversifikasi
• Penyeimbangan kembali portofolio

Saat latihan

• Anda akan mendiversifikasi portofolio investasi klien.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.

6. Perpajakan

Mengeksplorasi

1.Pajak penghasilan untuk orang pribadi
2. Penghasilan bebas pajak
3. Perpajakan atas penanaman modal untuk berbagai kategori
4.Cara meminimalkan pajak penghasilan
5. Pemotongan pajak
6. Pengembalian pajak
7. Akibat pajak yang terlambat dan tidak dibayar
8.Metode optimalisasi pajak untuk investasi

Kuasai itu

• Tugas Konsultan
• Area tanggung jawab
• Jenis pengurangan pajak
• Optimalisasi pajak

Saat latihan

• Jelaskan pajak yang dibayar klien. Sarankan opsi pengoptimalan.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.

7. Investasi asing

Mengeksplorasi

1. Penanaman modal asing
2. Diversifikasi mata uang
3.Tinjauan negara dan industri di dalamnya untuk investasi
4. Teknologi investasi di luar negeri: cara membuka rekening bank dan rekening perantara
5.Membuka program asuransi investasi
6.Membeli real estate di luar negeri

Kuasai itu

• Struktur pasar keuangan
• Dana investasi
• Manfaat dana
• Risiko dana

Saat latihan

• Membuat portofolio investasi dalam mata uang asing. Jelaskan pelaporan apa yang perlu disampaikan kepada klien ketika berinvestasi melalui rekening pialang asing dan melalui bank asing.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.

8. Pertanggungan

Mengeksplorasi

1. Ketentuan asuransi
2.Risiko pengeluaran yang tidak terduga
3. Besarnya dana cadangan yang diperlukan
4.Alat untuk menempatkan dana cadangan
5.Risiko kehilangan dan kerusakan harta benda, asuransi harta benda
6.Program asuransi sesuai risiko cacat, penyakit berbahaya, biaya pengobatan tak terduga
7. Resiko perceraian dan penyitaan harta benda, alat untuk melindungi terhadap resiko
8. Pemilihan besaran asuransi yang optimal untuk setiap risiko
9.Pilihan perusahaan asuransi di Federasi Rusia atau di luar negeri

Kuasai itu

• Jenis risiko
• Dana cadangan
• Jenis asuransi
• Uang pertanggungan

Saat latihan

• Identifikasi risiko klien dan buat rencana untuk melindungi risiko yang teridentifikasi.
• Menghitung nilai pertanggungan asuransi yang optimal sesuai dengan program asuransi.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.

9. Bekerja dengan klien

Mengeksplorasi

1.Komunikasi dengan klien
2. Pendekatan individu terhadap berbagai kategori klien
3.Struktur pertemuan dan negosiasi dengan klien
4.Identifikasi dan pembentukan tujuan keuangan klien
5. Rencana keuangan pribadi dan rencana bisnis
6.Identifikasi poin pertumbuhan keuangan untuk klien
7.Membuat strategi solusi keuangan langkah demi langkah

Kuasai itu

• Jenis klien
• Struktur negosiasi
• Jenis Rencana Keuangan 
• Strategi keuangan

Saat latihan

• Membuat checklist untuk melakukan konsultasi awal dengan klien.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.

10. Rencana keuangan pribadi klien

Mengeksplorasi

1. Standar tujuan keuangan dan siklus hidup manusia
2. Menetapkan tujuan keuangan klien
3.Analisis pendapatan dan pengeluaran klien
4. Analisis risiko: peristiwa kehidupan yang dapat dikendalikan dan tidak dapat dikendalikan
5. Pemilihan portofolio investasi
6.Pilihan untuk mempertahankan rencana keuangan pribadi
7.Cara mengurangi biaya dan meningkatkan pendapatan
8.Revisi rencana keuangan

Kuasai itu

• Tujuan keuangan
• Tugas beresiko
• Pemilihan solusi
• Pengurangan biaya

Saat latihan

• Tuliskan tujuan keuangan klien.
• Menyiapkan rencana keuangan.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.

11. Perencanaan bisnis keuangan

Mengeksplorasi

1.Konsultasi awal dengan klien
2.Menentukan tujuan keuangan bisnis klien
3. Siklus kebutuhan bisnis
4.Analisis liabilitas dan aset
5.Konsep pemilihan instrumen keuangan untuk rencana bisnis klien
6. Menyusun rencana keuangan
7.Pembentukan strategi investasi untuk tujuan bisnis
8.Revisi dan modifikasi rencana keuangan

Kuasai itu

• Konsultasi klien
• Tujuan bisnis keuangan
• Kebutuhan bisnis
• Mempersiapkan rencana

Saat latihan

• Tuliskan strategi investasi, pilih instrumen keuangan untuk klien.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.

12. Membangun karir sebagai penasihat keuangan

Mengeksplorasi

1. Pilihan model bisnis penasihat keuangan: berbasis biaya, berbasis komisi, campuran
2. Pro dan kontra dari model bisnis yang berbeda
3. Profitabilitas bisnis
4.Reputasi penasihat keuangan
5.Mencari klien: seminar, webinar, konferensi, surat, buku dan artikel, cara membuat nama untuk diri sendiri
6. Memperoleh pengalaman dan sertifikasi

Kuasai itu

• Model bisnis
• Reputasi
• Cari klien
• Sertifikasi

Saat latihan

• Buatlah rencana untuk mencari klien.
Guru akan mengevaluasi hasil tugas dan mendiskusikannya dengan Anda secara detail.