Sebagai IP menarik uang dari rekening, tidak akan diblokir

akun mengapa diblokir

batas legislatif penarikan tunai dari rekening giro untuk SP tidak diatur. Tapi hanya dalam teori. Dalam prakteknya, majikan tidak memberikan hukumHukum federal "Pada penetralan untuk legalisasi (pencucian) dari hasil kejahatan dan pendanaan teroris" dari 2001/08/07 nomor 115-FZYang bertujuan untuk memerangi pencucian uang dan terorisme.

Menurut pengacara dari layanan hukum Eropa Kokoreva Paul, bank dapat mengunci operasi yang tampaknya ilegal.

Secara hukum, pengusaha perorangan, sebagai lawan dari badan hukum dapat menghabiskan uang mereka untuk setiap kebutuhan, termasuk untuk pribadiSurat Departemen kebijakan tarif pajak dan bea cukai dari Kementerian Keuangan Rusia pada 11 Agustus 2014 Nomor 03-04-05 / 39.905 Atas perintah akuntansi pengusaha individu pajak penghasilan atas penghasilan pribadi.

Karena itu, IP sering ditampilkan dalam skema menguangkan dana. Dari seorang pengusaha dapat menyimpulkan transaksi fiktif dan mentransfernya ke rekening uang. Dia akan menghapusnya secara tunai, yang akan berada di luar zona pengawasan Pelayanan Pajak dan lembaga penegak hukum.

Uang ini akhirnya dapat pergi sejauh untuk upah gaji di amplop, dan untuk pembelian bahan peledak.

Untuk menghindari hal ini, untuk kegiatan akun yang mencurigakan diamati. Sekarang rantai yang terlibat bankKarena lebih mudah untuk melacak semua, jika ada yang tidak beres. Atau setidaknya tidak sebanyak seperti sebelumnya.

Jika lembaga keuangan dianggap operasi dipertanyakan, ia memiliki hak untuk membekukan pergerakan dana pada rekening dan meminta dokumen-dokumen klien yang bisa mengkonfirmasi legalitas. Karena tidak menerima surat-surat yang diperlukan, bank mengirimkan data tentang hal itu di Dinas Pemantauan federal Keuangan.

Ada lagi menganalisis situasi dan memutuskan masuknya pengusaha dalam "daftar hitam". Selanjutnya, itu adalah penuh dengan ketidakmampuan untuk membuka rekening dan mendapatkan layanan, tidak hanya di bank, yang telah mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan tetapi juga di lembaga keuangan lainnya.

Yang dapat menarik perhatian bank

Perhatikan bahwa kata-kata "mungkin melibatkan" tidak berarti bahwa akun Anda akan diblokir jika Anda melakukan sesuatu di atas. Namun, pengacara disarankan untuk menghindari situasi seperti itu, jika Anda tidak ingin menghabiskan waktu bertengkar dengan bank.

Anda menembak jumlah besar tidak wajar

anda pengusaha, Yang menyediakan layanan untuk kecil dan, sesuai, menerima bagi mereka sedikit uang. Tiba-tiba Anda mulai untuk menuangkan ke dalam akun jumlah yang sama dengan anggaran dari negara pulau kecil, dan Anda akan segera mengambil mereka dan pergi ke suatu tempat.

Dalam kasus yang paling profil tinggiKasus nomor 78-KG17-90Mengkonfirmasikan praktek-praktek tersebut, menampilkan angka 56 juta. Itu berapa banyak pengusaha telah diterima dari perusahaan klien dan mencoba untuk mengambil semua sekaligus. Pada saat yang sama sebelum jumlah besar seperti dengan mengorbankan tidak pernah dilaporkan, sehingga bank menemukannya operasi yang mencurigakan, dan pengadilan ditegakkan.

Anda menarik uang segera setelah tiba

Jika Anda menembak uang tunai dalam waktu tiga sampai lima hari setelah penerimaan, itu mencurigakan. Jadi dinyatakan dalam rekomendasiPedoman dari Bank of Rusia pada 21 Juli 2017 № 19-MR Bank Sentral. Operasi tampak dipertanyakan, karena urgensi tersebut tidak jelas. Bank mungkin ingin memeriksa di mana uang dan apa yang Anda lakukan dengan mereka - dapat, memberikan orang yang mencuci melalui Anda penghasilan?

Tapi ini tidak berarti bahwa Anda hati-hati harus menghindari menguangkan pada hari transfer. Kita berbicara tentang situasi di mana Anda membuat operasi tersebut permanen.

Konstantin Bobrov, direktur layanan hukum "Satu Pusat Perlindungan"

Anda menarik uang tunai dalam jumlah sedikit kurang dari 600 ribu rubel

oleh hukumHukum federal "Pada penetralan untuk legalisasi (pencucian) dari hasil kejahatan dan pendanaan teroris" dari 2001/08/07 nomor 115-FZ, Bank wajib mengendalikan operasi tertentu lebih dari 600 ribu rubel. Oleh karena itu, Bank Sentral percaya bahwa penghapusan reguler dari jumlah yang dekat dengan ini, tetapi tidak melebihi itu, itu adalah penjaga kesempatan.

Anda tidak membayar dari rekening

bank peta - alat pembayaran yang mudah, sehingga terlihat aneh jika account hanya digunakan untuk pengusaha menguangkan uang.

Apa yang harus dilakukan untuk menghindari jatuh dicurigai

Jangan menghapus semua uang tunai

Jika tidak ada kebutuhan mendesak untuk menghapus seluruh jumlah dari akun secara keseluruhan, jangan lakukan itu. Biarkan account akan tetap setidaknya sebagian dari dana yang disimpan.

Tunggu 5 hari setelah transfer dana

Setelah Bank Sentral menganggap penarikan dalam waktu tiga sampai lima hari, yang mencurigakan, lebih baik tidak mengambil risiko itu dan tidak menarik uang dalam periode ini.

Menghabiskan dari account

Kartu ini dapat dikaitkan dengan akun IP. Menghabiskan uang secara langsung, karena sebagai pengusaha Anda dapat membeli dana tersebut dan bahan untuk produksi, dan makanan untuk keluarga.

Jika Anda menarik uang untuk menempatkan mereka pada peta bank lain, karena di sana Anda memiliki menguntungkan keshbek atau bunga atas saldo, menjaga penerimaan untuk membuat uang melalui ATM, dan idealnya - dan menghabiskan dari rekening (setidaknya pada besar).

dokumen Terus mengkonfirmasikan biaya

Katakanlah Anda sedang syuting selama beberapa hari di 599 000 rubel untuk membeli mobil sendiri, istrinya, ayah dan pamannya dua kali dihapus - yang memenuhi syarat. Tapi Anda harus membuktikan bahwa uang itu dilakukan di showroom, tapi tidak pengembang senjata nuklir.

Berkolaborasi dengan bank

Jika bank memiliki pertanyaan, jangan mengabaikan mereka. Semakin cepat Anda memberikan dokumen yang menjelaskan pergerakan dana, besar kesempatan untuk mengatasi masalah tersebut.