Bagaimana memenangkan investor dan menarik uang ke startup

Siapa yang bisa berinvestasi di startup

Sumber pendanaan bagi sebuah startup bergantung pada tahap perkembangannya. Ada dua jenis putaran investasi. Tahap awal disebut ketika sebuah startup baru saja mencari model bisnis dan menyelesaikan kesepakatan pertamanya. Nanti - ketika dia mulai menghasilkan uang sendiri dan membutuhkan uang untuk perkembangan pesat dan peningkatan skala bisnisnya.

Semakin muda perusahaan, semakin sulit menarik investor, karena berisiko kehilangan dana yang diinvestasikan. Hal ini diyakini hanya 10% dari startup mengatasi “lembah kematian” adalah periode ketika proyek telah diluncurkan, tetapi masih mengalami kerugian. Meski demikian, selalu ada peluang untuk mencari sumber pendanaan. Berikut beberapa opsi populer.

FFF (Teman, Keluarga, Bodoh)

Ini adalah sebutan untuk uang yang diterima dari keluarga, teman, dan investor swasta yang tidak memiliki pengalaman. Pada tahap awal, opsi ini

memilih hampir 40% startup. Anda dapat menarik dana bahkan ketika tidak ada MVP - versi uji produk. Investor profesional jarang berinvestasi dalam proyek pada tahap ini, karena itu lulus hanya 10% dari startup. Lebih mudah untuk mendapatkan akses terhadap uang dari FFF, dan teman serta kerabat tidak mungkin menuntut saham di perusahaan dan mengganggu proses kerja.

Malaikat bisnis

Mereka adalah investor ventura swasta yang mengalokasikan uangnya untuk startup yang menjanjikan, menurut pendapat mereka, pada tahap awal. Istilah ini berasal dari bahasa Inggris venture - risk, adventure. Dalam model ini, kemungkinan kehilangan uang sangat tinggi. Namun jika startupnya berhasil, Anda bisa menghitung untuk hasil 70–100%. Malaikat bisnis tertarik untuk membuat proyek ini sukses, dan oleh karena itu, selain uang, dia dapat membantu dalam manajemen dan berbagi kontak yang bermanfaat. Sebagai imbalannya, kemungkinan besar dia ingin menerima saham di perusahaan dan berpartisipasi dalam pengambilan keputusan.

Dana ventura

Malaikat bisnis memiliki sumber daya yang terbatas karena mereka menginvestasikan keuangan pribadi dalam proyek. Oleh karena itu, startup dapat beralih ke dana ventura yang mengumpulkan dana dari berbagai sumber - korporasi, bank, investor swasta. Biasanya, perusahaan seperti itu tidak terlalu menghindari risiko dan memilih perusahaan dengan lebih hati-hati, oleh karena itu lebih baik melanjutkan ke tahap selanjutnya, ketika sudah ada model bisnis yang berfungsi. Dalam dana seperti itu Anda bisa mendapatkan sejumlah besar uang untuk pertumbuhan yang cepat. Tapi kita harus mengalihkan sebagian kendali atas perusahaan kepada investor. Selain itu, mereka mungkin melakukan perubahan strategi pengembangan yang tidak selalu sejalan dengan visi para pendiri startup.

Dana pemerintah dan perusahaan swasta

Mereka mengeluarkan hibah untuk pekerjaan tertentu, misalnya melakukan uji klinis atau menyiapkan prototipe. Dalam hal ini, startup tidak perlu mengalihkan kepemilikan saham di perusahaan tersebut. Anda hanya perlu melaporkan bahwa uang tersebut dibelanjakan untuk tujuan yang telah ditentukan. Untuk menerima hibah, Anda perlu mengajukan aplikasi, menjelaskan ide, rencana pengembangan, kompetensi tim, dan detail lainnya. Ketentuan khusus dapat diklarifikasi di situs dana yang dipilih.

Seringkali dana negara mengalokasikan uang untuk pengembangan suatu perusahaan, tetapi ada juga investor swasta. Misalnya, VK sekarang menerima aplikasi untuk program yang mendukung startup dan pengembang. Gratis tersedia hingga 2 juta rubel, serta akses ke sumber daya VK.

Akselerator

Dalam akselerator, wirausahawan berpengalaman memberikan saran kepada tim pendatang baru, membantu mereka meneliti pasar, menguji produk, dan menemukan model bisnis yang layak. Di akhir program yang biasanya berlangsung beberapa bulan, diadakan demo day di mana para startup mempresentasikan hasil karyanya kepada calon investor. Akselerator itu sendiri dapat menginvestasikan uangnya pada proyek-proyek yang menjanjikan, biasanya dengan imbalan saham di perusahaan.

Opsi ini cocok untuk proyek yang sudah memiliki MVP. Untuk tim pada tahap paling awal, inkubator bisnis beroperasi, biasanya menawarkan dukungan non-materi.

Pengguna platform crowdfunding

Crowdfunding memungkinkan Anda mengumpulkan sejumlah kecil dana dari masyarakat dan memacu minat klien potensial. Opsi ini kurang cocok jika perusahaan membutuhkan pendanaan yang besar.

Penting untuk diingat bahwa keberhasilan kampanye crowdfunding sangat bergantung pada strategi pemasaran yang tepat. Anda perlu menyiapkan siaran pers, foto, dan video terlebih dahulu dan memikirkan saluran mana yang akan Anda gunakan untuk membicarakan proyek Anda. Dan juga memberikan reward bagi pengguna. Misalnya, hak untuk menerima saham perusahaan atau akses awal terhadap suatu produk.

Bagaimana mempersiapkan diri untuk menarik investasi

Menginvestasikan uang dalam sebuah startup melibatkan risiko, dan oleh karena itu penting bagi wirausahawan untuk meyakinkan investor bahwa proyek tersebut layak mendapat perhatian dan timnya dapat dipercaya.

Putuskan untuk apa Anda akan membelanjakan uang Anda

Bahkan sebelum mencari investor, Anda perlu memutuskan untuk apa sebenarnya dana tersebut akan digunakan. Misalnya untuk memperluas tim, akses ke alat pemasaran berbayar, dan pengembangan produk. Setelah Anda memahami masalah apa yang ingin Anda selesaikan, akan lebih mudah untuk menentukan besaran investasi dan jenis investor. Misalnya, jika Anda membutuhkan jumlah kecil, tidak ada gunanya menghubungi dana modal ventura yang besar, karena kemungkinan besar mereka tidak tertarik dengan investasi jenis ini.

Kembangkan rencana bisnis

Dokumen tersebut harus mengungkapkan ide Anda, menjelaskan pesaing Anda dan strategi pengembangan. Tambahkan perkiraan perekrutan dan rencana keuangan—berapa banyak uang yang Anda butuhkan dan berapa banyak yang ingin Anda hasilkan. Pada saat yang sama, sebaiknya hindari detail yang berlebihan agar tidak menimbulkan ekspektasi berlebihan di antara tim dan investor. Biarkan rencana bisnis mengungkapkan poin-poin utama yang akan membantu mempertahankan dan mengembangkan perusahaan.

Targetkan sponsor tertentu

Biasanya, para pelaku bisnis dan dana ventura memiliki lingkaran kepentingannya masing-masing. Tidak ada gunanya mendekati investor yang berinvestasi di bidang kesehatan dan startup fintech jika Anda bekerja di bidang pendidikan. Anda dapat menjangkau orang yang tepat melalui akselerator dan jaringan. Kunjungi pertemuan dan sarapan bisnis dengan para wirausahawan dan bicarakan ide Anda. Pilihan lainnya adalah menulis surat kepada investor di jejaring sosial profesional.

Siapkan presentasi nada

Itu harus berisi cerita pendek yang akan menjawab pertanyaan utama tentang produk. Jelaskan ide, model bisnis, ukuran pasar, pesaing, dan detail penting lainnya. Sebutkan anggota tim dan kompetensinya. Akan menjadi nilai tambah jika para pendirinya mempunyai pengalaman wirausaha atau keahlian di bidang yang digelutinya dalam meluncurkan sebuah startup. Di akhir presentasi, jangan lupa tinggalkan informasi kontak Anda.

Konsultasikan dengan pengacara

Verifikasi dokumen mungkin memerlukan waktu, tetapi lebih baik tidak mengambil risiko dan melewatkan tahap ini, jika tidak, Anda dapat menandatangani surat dengan persyaratan yang tidak menguntungkan. Misalnya, investor akan menerima suara yang menentukan atau akan menguasai mayoritas saham perusahaan. Terkadang dana disediakan oleh pengacaranya sendiri, tetapi Anda harus ingat bahwa dia, pertama-tama, mempertimbangkan kepentingan mereka.