Apa yang harus dilakukan jika transfer dari orang asing datang ke kartu

Kebetulan seseorang benar-benar mengirimi Anda uang secara tidak sengaja. Tetapi lebih sering Anda mungkin menemukan scammers yang mengandalkan kurangnya perhatian atau mudah tertipu.

Bagaimana jika tidak ada transfer, tetapi Anda diminta mengembalikan uangnya

Jika Anda memiliki notifikasi dari aplikasi perbankan yang terhubung, maka SMS akan memberi tahu Anda tentang setiap penerimaan uang. Namun, ada situasi ketika ada pesan, tetapi uang tidak ditransfer ke kartu.

Oleh karena itu, selalu ada baiknya mengecek dari nomor mana berita transfer itu berasal. Sebelumnya, scammer sering mengirimkan SMS yang menyalin pesan bank dari nomor biasa. Cukup melihat siapa pengirimnya, dan Anda dapat segera melihat penipuan tersebut.

Tetapi ada kemungkinan teknis untuk menggunakan nomor pengganti. Dan penerima tampaknya benar-benar menerima pesan tentang pengisian kembali rekening dari banknya.

Biasanya, SMS langsung diikuti dengan panggilan. Dan penerima mendengar cerita bahwa lawan bicaranya secara tidak sengaja memasukkan nomor yang salah dan mengirimkan transfer ke nomor telepon lain. Biasanya, kita berbicara tentang jumlah yang sangat kecil - sekitar 1.000-2.000 rubel. Penipu berharap demi uang tersebut, seseorang tidak akan memeriksa apakah dia benar-benar menerima transfer, tetapi akan mempercayai kata-katanya dan segera setuju untuk mengirim uang ke nomor penelepon. Biasanya scammer dengan sangat meyakinkan meminta untuk segera melakukannya.

Hal pertama yang harus dilakukan adalah mengakhiri percakapan dan segera mengecek status akun. Apalagi jika mendengar kata "cepat, sekarang juga, segera, segera". penipu mereka sering memburu calon korban, memaksa mereka untuk bertindak berdasarkan emosi, tidak membiarkan mereka tenang dan berpikir. Jadi ucapkan selamat tinggal, klik akhiri panggilan dan buka aplikasi bank. Mungkin ternyata tidak ada penghasilan.

Kemudian Anda harus menghubungi bank, beri tahu mereka bahwa penipu menelepon, dan berikan nomor telepon mereka. Anda tidak dapat menelepon, tetapi mentransfer informasi ini langsung di aplikasi - banyak bank telah menyediakan kemungkinan ini.

Bagaimana jika transfer dilakukan dan Anda diminta mengembalikan jumlah yang diterima

Dalam hal ini, Anda benar-benar menerima pesan tentang penerimaan uang dari bank Anda. Anda memeriksa akun dan melihat: ya, transfer datang dari penerima yang tidak dapat dipahami.

Peristiwa lebih lanjut berkembang dengan cara yang sama: panggilan dari orang asing, cerita tentang kesalahan dan permintaan untuk segera mengembalikan uang ke nomor penelepon. Atau transfer ke nomor atau kartu lain.

Apakah mungkin untuk membelanjakan uang yang diterima

Sama sekali tidak. Dalam hukum Rusia ada konsep "pengayaan yang tidak adil". Ini adalah perampasan oleh seseorang atas harta benda dan uang yang bukan miliknya. Dan tidak masalah bagaimana dia mendapatkan nilai orang lain. Kode Sipil Federasi Rusia klaimbahwa si penerima wajib mengembalikan harta atau uang itu, meskipun barang atau uang itu datang kepadanya secara tidak sengaja.

Oleh karena itu, jika Anda tidak mengetahui siapa yang mentransfer uang tersebut kepada Anda, jangan menyentuhnya. Jika tidak, pengirim dapat menuntut Anda. Dia akan dengan mudah membuktikan bahwa transfer itu - semua informasi tentang transaksi disimpan di bank. Dan Anda harus mengembalikan seluruh jumlah, meskipun saat ini tidak ada rubel di akun Anda. Juga, membayar biaya hukum.

Apa yang harus dilakukan jika Anda menerima terjemahan yang salah

Jika Anda menerima transfer, dan kemudian pengirim yang tidak dikenal menelepon Anda, katakan bahwa Anda tidak mengklaim uang orang lain. Tetapi Anda tidak akan mentransfer apa pun untuk detail apa pun. Minta pengirim menghubungi bank mereka, laporkan kesalahan, dan batalkan transfer secara resmi. Operasi seperti itu cukup mungkin.

Kemudian segera hubungi bank Anda dan laporkan kejadian tersebut. Kemudian Anda harus datang ke kantor bank dan menulis pernyataan yang menyatakan bahwa uang itu dikreditkan ke rekening Anda secara tidak sengaja dan Anda meminta bank untuk mengembalikannya kepada pemiliknya.

Seringkali penipu mengatakan bahwa butuh waktu sangat lama untuk mengembalikan uang secara resmi, dan mereka membutuhkan jumlah yang ditransfer sekarang. Dan mereka akan sangat berterima kasih jika Anda melupakan formalitas dan membantu mereka. Nah, kemudian kata-kata yang sama mengikuti - "segera, segera, semuanya terbakar, Anda dapat menyelamatkan saya, saya mohon - transfer uangnya."

Jangan menyerah pada emosi - emosi bisa menjadi penolong yang buruk dalam hal keamanan finansial.

Apa yang bisa terjadi jika Anda masih mentransfer uang ke detail yang ditentukan

Ini biasanya menimbulkan masalah, karena Anda dapat terseret ke dalam salah satu skema penipuan.

• Anda akan memberikan uang yang diterima dua kali. Pengirim akan menerima transfer pengembalian Anda. Tetapi dia sudah dapat menulis pernyataan bahwa dia mentransfer uang kepada Anda secara tidak sengaja. Oleh karena itu, bank akan membatalkan transaksi tersebut dan dalam beberapa hari akan mengembalikan uang yang dikirimkan kepadanya. Akibatnya, dia akan menerima dua kali lipat jumlahnya.
• Pembeli yang tertipu dapat menelepon Anda dan meminta barang atau uang yang dia bayarkan. Sentuhan yang tidak terduga - lagipula, Anda tidak berurusan dengan penjualan barang atau dengan pelanggan. Tetapi detail Anda dapat ditunjukkan oleh penipu di situs palsu toko online. Pembeli percaya itu dibayar untuk pembelian, menunggu pengiriman, tetapi tidak menerima apa pun. Alhasil, dia mengetahui siapa yang menerima uang yang ditransfer tersebut, dan ternyata Andalah penerimanya. Kemudian mungkin ada proses yang tidak menyenangkan, termasuk litigasi.
• Anda mungkin dipanggil dari LKM dan diminta untuk membayar kembali pinjaman yang diambil dengan bunga yang cukup besar. Jelas bahwa Anda tidak mengambil pinjaman apa pun. Tetapi situasi ini dapat terjadi jika seseorang mengambil pinjaman dari LKM, organisasi keuangan mikro, dengan menggunakan nomor kartu Anda. Dia menerima detail pembayaran jika, misalnya, Anda meninggalkan data di beberapa situs phising. Akibatnya, Anda benar-benar menerima uang dari LKM, dan Anda mengirimkannya kepada mereka yang melakukan penipuan ini. Mereka mendapatkan uang Anda, dan Anda - kebutuhan untuk membuktikan bahwa Anda tidak mengambil pinjaman apa pun, jadi Anda tidak akan membayar bunga.
• Anda mungkin dituduh melakukan penipuan. Katakanlah Anda menerima terjemahan dari Vasily Petrovich S. Tetapi orang asing yang menelepon, yang memperkenalkan dirinya sebagai "Vasily Petrovich", meminta untuk mengirim uang kepada orang lain - misalnya, Ivan Sergeevich M. Anda melakukannya. Dan ternyata akun Vasily Petrovich yang asli diretas oleh scammers. Mereka mengirimkan uang kepada Anda untuk "mencuci" dan mendapatkannya secara legal, melalui transfer. Namun Andalah yang mungkin dicurigai, apalagi jika Anda tidak melaporkan apapun tentang kesalahan transfer tersebut.

Mungkin ada yang lain skema penipuan. Mereka muncul ketika korban tidak mau menyelesaikan masalah dengan cara resmi. Oleh karena itu, kami ingatkan sekali lagi apa yang harus dilakukan jika Anda menerima transfer dari orang tak dikenal:

1. Anjurkan pengirim untuk menghubungi bank mereka dan membatalkan transaksi.
2. Hubungi bank Anda dan tulis pernyataan yang meminta Anda mengembalikan transfer yang salah ke pengirim.

Dan juga - selalu berhati-hati saat mengirim transfer sendiri, agar tidak salah mentransfer uang ke seseorang.