Dalam web secara teratur ada rumor bahwa bank akan memblokir kartu untuk transfer apapun untuk pajak dikurangi pada semua pendapatan dan mengirimkan semua yang ada di account data ke pajak. Kami telah menemukan bahwa ini benar, bahwa penemuan dan bagaimana untuk menghindari kunci tak terduga.
Apa yang bisa memblokir kartu dan menulis denda
transaksi yang mencurigakan
Pada tanggal 26 September, 2018, bank dapat Federal Hukum 27/6/2018 nomor 167-FZ sementara memblokir kartu dan menangguhkan operasi jika tampaknya bahwa penipu kartu Anda disita. Dasar untuk ini - perilaku atipikal, misalnya, beberapa penarikan tunai dalam satu baris atau pembelian besar tiba-tiba, tetapi biasanya Anda menghabiskan uang pada makanan dan komunal. Dalam hal bank beroperasi kecurigaan sebagai berikut:
- Blok operasi dan peta.
- Dia mencoba untuk menghubungi pemilik dengan kartu telepon.
- Jika pemilik bertanggung jawab, dan menegaskan operasi, itu dilakukan, dan kartu terkunci.
- Jika pemilik tidak merespon, sisa-sisa kartu diblokir selama dua hari, tidak menghitung hari operasi. Selama dua hari ini mencoba untuk menghubungi pemilik. Ketika dua hari berlalu, kartu tersebut secara otomatis dibuka dan operasi berlangsung.
Biasanya, kunci ini tidak menyebabkan masalah - cukup untuk mengkonfirmasi pembayaran. Anda bahkan tidak bisa menunggu panggilan dari bank, dan langsung ke hotline, spesialis yang akan menyelesaikan masalah.
Memasukkan PIN yang salah
Jika Anda akan memasukkan kode PIN yang salah tiga kali, kartu akan memblokir selama sehari. Pastikan kartu dengan Anda, dan hanya menunggu untuk rilis. Proses ini dapat dipercepat dengan memanggil hotline - tidak harus menunggu 24 jam.
komentar yang mencurigakan pada pengangkatan terjemahan
transfer reguler dari orang fisik orang alami berlabel "pekerjaan" atau "untuk apartemen"Bisa mengingatkan bank. Bahkan jika kartu tidak memblokir segera memberikan informasi kepada pajak, dan akan mulai proses.
Pada bidang "Destination Translation" pada umumnya lebih baik untuk tidak lelucon.
Jangan menulis, "pangsa Anda dari perampokan bank," atau indikasi lain dari pelanggaran hukum - kartu akan memblokir dan dapat mengirimkan informasi kepada polisi. Lebih baik untuk biarkan kosong atau diringkas oleh komentar seperti "The Gift."
Berbelanja di Internet
Bank dapat memblokir kartu, jika menganggap bahwa Anda sedang mencoba untuk menghabiskan lebih dari biasanya di toko online atau situs di mana Anda membayar, phishing, yaitu tidak menjual, tetapi hanya mengumpulkan kartu data dan mencuri uang. kecurigaan bank tidak selalu dibenarkan: kartu kadang-kadang dapat memblokir "berjaga-jaga", bahkan untuk pembelian toko resmi merek.
kunci ini tidak berbahaya: membantu untuk menghemat uang Anda. Jika kartu diblokir, lanjutkan sebagai berikut:
- Pastikan situs tidak phishing: Periksa alamat (jadi, misalnya, example.ru, tidak exaample.ru), mencari informasi tentang orang hukum, membaca ulasan di Internet.
- Jika situs tersebut masih phishing, dan Anda masukkan kartu data, menelepon bank, memblokir kartu dan membuat ulang rilis - sehingga penipu tidak akan bisa mendapatkan akses ke uang Anda.
- Jika situs nefishingovy menelepon bank dan meminta mereka untuk membuka kartu. Biasanya diperlukan waktu kurang dari satu jam.
belanja di luar negeri
Jika Anda selalu membayar dengan transfer bank di Moskow dan tiba-tiba mencoba untuk menarik uang di Thailand, para penjaga Bank: tiba-tiba yang ditransaksikan bukan, dan penipu asing. Dalam hal ini, segera memblokir kartu, dan kadang-kadang bahkan membantu membuka tidak menelepon bank - Anda perlu datang ke cabang secara pribadi. Dalam kasus terburuk, Anda dapat tetap sama sekali tanpa uang di luar negeri.
Untuk menghindari jatuh ke dalam situasi ini, perlu untuk memperingatkan bank tentang perjalanan di muka.
Kadang-kadang ini bisa dilakukan di sebuah kantor swasta atau aplikasi mobile di bagian khusus dari perjalanan - itu perlu untuk menentukan negara dan tanggal, maka kartu tidak dapat diblokir. Jika bagian tersebut dalam akun Anda tidak hadir, Anda perlu untuk memanggil hotline dan melaporkan operator perjalanan.
Penghasilan di mana Anda tidak membayar pajak
Jika Anda memberikan layanan, hal menjual atau menyewa apartemen, Anda harus membayar pajak. Jika Anda tidak membuat pajak dan tiba-tiba tahu tentang hal itu, kartu tersebut dapat diblokir, dan Anda dipaksa untuk membayarKode pajak Pasal 10813% dari pendapatan dan 20% dari jumlah ini sebagai hukumanKode pajak Pasal 122. Jika kejahatan itu direncanakan, akan harus membayar 40% (biasanya dianggap sebagai kegagalan yang tidak disengaja pertama yang membayar pajak, dan disengaja - semua orang lain).
Pajak tidak memiliki akses ke semua account setiap saat. Bank tidak melaporkan itu semua untuk pendapatan semua pelanggan. Namun, pajak mungkin tertarik pada Anda jika:
- Anda melakukan pembelian mahal dan pendapatan resmi Anda tidak memiliki.
- Bank melihat Anda setiap minggu atau bulan datang jumlah 50-100 ribu rubel dengan mengorbankan orang fisik biasa. Hal ini dapat memblokir kartu dan mentransfer data ke pajak, untuk memastikan bahwa Anda tidak penjahat.
- Seseorang mengeluh tentang Anda. Sebagai contoh, para tetangga akan mengatakan pajak yang Anda menyewa apartemen.
Dalam hal ini, pajak akan mulai memahami, dan jika terpidana Anda dari kejahatan, ia akan membuat untuk membayar pajak dan denda.
hutang
Jika Anda memiliki utang pembayaran utilitas, Pinjaman atau perintah pengadilan, kartu Anda bisa ditangkap. Ini akan bekerja, tetapi semua uang yang masuk segera dihapuskan pada rekening pembayaran utang. Dalam hal ini, Anda dapat beralih ke petugas pengadilan ke kartu hanya akan dikenakan biaya 50%, tapi benar-benar menghapus penangkapan hanya dapat membayar segala sesuatu sampai akhir.
Diduga pelanggaran hukum dan penipuan
Hal ini dapat terjadi, misalnya, jika Anda jatuh pada kartu 50 ribu dan Anda akan pergi ke sana dan kemudian menembak mereka semua. Atau jika Anda secara teratur meninggalkan uang dari rekening badan hukum. Sebuah daftar yang jelas dari operasi tersebut tidak - bank memantau mereka dalam algoritma mereka. Namun, kunci tersebut tidak berbahaya jika Anda tidak melanggar hukum. Hanya panggilan untuk dukungan teknis, untuk menjelaskan tindakannya, dan kartu terkunci. Jika bank akan lebih serius kecurigaan datang ke kantor dan acara dokumen, atas dasar yang Anda mendapatkan uang. Misalnya, kontrak layanan, penerimaan, pemeriksaan, promissory notes.
Hal ini lebih sulit jika Anda benar-benar menipuSeperti kas keluar uang setiap minggu atau bulan dan Anda mendapatkan sejumlah besar shooting. Dalam hal ini, bank dapat memblokir kartu secara permanen, dan bahkan hubungi pajak atau pengadilan. Tapi jika Anda tidak melanggar hukum, menjadi takut situasi seperti itu, tidak perlu.
Apa peta tidak akurat memblokir
terjemahan sederhana
Jika teman telah mengirimkan seribu rubel untuk bensin perjalanan bersama, Anda tidak akan dipaksa untuk membayar pajak, dan kartu tidak akan memblokir. Akan hanya penghasilan kena pajakBab 23 dari Kode PajakDan pengiriman uang dari teman dan pendapatan keluarga tidak.
bank tidak memiliki kekuatanKode pajak Pasal 86 hanya memotong pajak dari uang Anda. Hal ini berkaitan dengan pajak, tetapi tidak mengontrol setiap terjemahan.
Untuk menghukum seseorang, pajak diperlukan untuk mencurigai seseorang dalam penerimaan pendapatan untuk membuktikannya dan pastikan bahwa itu melanggar hukum.
Mana maka semua mengambil rumor bahwa untuk kartu reguler dapat menghalangi terjemahan? Alasannya adalah perubahan yang nyataHukum federal "Pada Amandemen Bagian Satu dan Dua dari Kode Pajak Federasi Rusia" tanggal 27/11/2017 nomor 343-FZ dalam kode pajak: pada tanggal 1 Juni, 2018, bank diwajibkan untuk mentransfer informasi pajak pada account logam, meskipun aku bisa melakukannya lagi. Tapi inovasi ini tidak berhubungan dengan rubel biasa dan mata uang asing account, jadi jangan takut setiap terjemahan Kopeck.
Upaya untuk menarik uang dari ATM dari bank lain
Satu-satunya hal yang mengancam Anda untuk menarik uang di orang lain adalah ATM - komisi. pembatasan lain atau keterbatasan tidak ada di sini.
Penarikan di ATM di luar penuh dengan risiko lainnya. Sebagai contoh, perangkat mungkin mengambil kartuBahkan jika Anda sekali dalam PIN yang salah. Setelah itu perlu untuk memesan rilis ulang, seperti kartu Anda tidak akan dikembalikan. Namun, dengan kunci, masalah ini tidak terkait.
hadiah
Jika keluarga atau teman Anda akan diterjemahkan bahkan 50 ribu dengan komentar "Hadiah" kemungkinan besar blok terjemahan. Namun, jika "hadiah" tersebut akan teratur, akurat satpam bank.
Dalam hal ini, kartu tersebut dapat diblokir, tapi sementara. Untuk memperbaiki situasi, Anda hanya akan memanggil bank dan untuk memperjelas masalah ini.
terjemahan biasa Kecil
Setelah kartu biasanya tidak memblokir bahkan untuk pembayaran reguler. Misalnya, jika teman membayar Anda untuk apa yang Anda duduk dengan anaknya, dan pajak bank tidak mungkin untuk membayar perhatian untuk itu. Kartu dalam hal apapun tidak hanya memblokir - ini hanya bisa terjadi setelah masalah pajak. Jika proses pengadilan dimulai, itu akan diwajibkan untuk menginformasikan tentang ini dalam sebuah surat resmi.
Bagaimana menghindari pemblokiran dan hukuman
- Jangan Mess dengan bidang "Tujuan dari terjemahan," mengisinya dengan jujur โโatau bahkan meninggalkan kosong.
- Jangan mencoba untuk membayar dengan produk kartu di toko online tidak dapat diandalkan. Periksa ulasan, melihat rincian situs badan hukum.
- Peringatkan Bank tentang bepergian ke luar negeri.
- Anda membayar pajak atas penghasilan, misalnya, untuk penyerahan apartemen.
- Mengatur SP atau menjadi wiraswasta, jika Anda secara teratur membuat setiap layanan atau menjual sesuatu. Ini bantuan akan menghindari Masalah dengan pajak.
- Waktu untuk membayar biaya pinjaman dan untuk perumahan dan layanan komunal.
- Jangan menggunakan kartu untuk skema penipuan. Tidak ada yang lulus kartu dan data di atasnya.
Bagaimana jika kartu tersebut masih diblokir
Hal pertama yang harus Anda lakukan - menelepon bank. Bersiaplah untuk memberikan paspor dan mengingat kata kode - operator dapat meminta mereka. Panggilan yang lebih baik dengan angka terikat peta.
Di pegawai bank ponsel akan memberikan semua instruksi yang diperlukan. Dalam kebanyakan kasus, Anda akan perlu hanya untuk mengkonfirmasi operasi, dan kartu terkunci. Dalam lebih situasi yang kompleks perlu datang ke bank dengan dokumen untuk menunjukkan bahwa Anda tidak melanggar hukum. Jika kecurigaan serius pajak harus kembali lebih dan ada untuk membuktikan dirinya tidak bersalah.
Pada kasus yang parah, unlocking dapat memakan waktu, sehingga lebih baik untuk memiliki cadangan uang tunai dan uang keep dalam beberapa peta - sekaligus yang tidak mungkin diblokir.
lihat juga๐ณ๐ง๐ธ
- Apa yang harus dilakukan jika bank untuk memblokir kartu
- Untuk itu bank dapat memblokir transaksi pada account dan apa yang harus dilakukan
- Bagaimana untuk membayar pajak kurang